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FTX 如何暴露中心化金融的问题,凸显 DeFi 的必要性

Time:2023-01-26 Click:165


FTX如何暴露中心化金融的问题凸显DeFi的必要性


在全球加密货币社区遭受的巨大挫折中,最近加密货币交易所 FTX 的崩溃引发了对 CeFi 交易模式(集中式金融)可持续性的严重质疑。FTX 的崩溃并不是同类事件中的第一次。在过去两年中,该行业已经开始应对来自 Celsius Network、BlockFi 和 Voyager Digital 等行业领先的中心化交易所的类似恶意操作。


FTX 的崩溃和随后的破产申请强烈提醒人们在 CEX 上持有最低资金的基本规则,仅用于即时交易。


FTX 发生了什么?


FTX如何暴露中心化金融的问题凸显DeFi的必要性

FTX 的官方总部位于巴哈马,在芝加哥和迈阿密设有办事处,直到最近,它还是一家蓬勃发展的加密货币交易所,估值为 320 亿美元。


该交易所向主流用户提供加密货币,在全球加密货币交易中占有全球最大份额,仅次于币安。FTX 为用户提供现货交易、期货和代币化股票等创新服务,以及三级清算模型和代币“FTT”的集中式抵押池等功能。这些只是 FTX 提供的众多开创性创新中的一小部分。


然而,FTX 运营的核心是一个具有数百年历史的 CeFi 模型,该模型在高风险金融交易中使用抵押不足的用户资产,方便地背弃了透明和去中心化的原则。并且,最终将公司撕成碎片,在全球加密货币市场上掀起冲击波。


而且,这就是为什么在 FTX 上发生的灾难永远不会也永远不会在去中心化和透明的协议中实现。


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导致 FTX 崩溃的基本问题


导致世界第二大加密货币交易所倒闭的基本问题在起作用:


流经 FTX 账簿的大部分资金不属于任何监管机构的管辖范围。


FTX 最近涉及其母公司 Alameda Research 的一些交易导致了一系列亏损,导致公司在崩盘前几个月的财务结构松动。


据报道,据报道,FTX 使用客户资金支撑其姊妹对冲基金 Alameda Research 的高风险交易业务。


惨败的时间表:


这一切都始于2022 年 11 月 2 日在 CoinDesk 上发表的一篇文章,声称 FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 拥有的加密对冲基金 Alameda 持有价值数十亿美元的 FTX 原生代币 FTT,并一直在使用坚持错误地获得贷款。文章最后解释了这种共享所有权如何损害双方的业务。


11 月 6 日,全球最大的加密货币交易所Binance宣布计划出售其持有的 FTT,这可以追溯到 Binance 对 FTX 的早期投资。更糟糕的是,币安首席执行官赵长鹏将 FTX 的代币 FTT 与同样得到币安支持的 Luna 代币相提并论。这一消息发布后,人们开始从交易所撤回所持有的股份,第一次前震就此传开。同一天,Binance 和 FTX 的创始人之间交换了一系列消极攻击性的推文。


11月 8 日,币安向 FTX 提供救助,并发布了一份不具约束力的购买 FTX的意向书。币安首席执行官赵长鹏在一条推文中表示,FTX 在面临“严重的流动性紧缩”时“寻求我们的帮助”。收购消息传出后,FTT 在周二又暴跌了 75%。


11月 9 日,币安退出交易并改变了在“企业尽职调查”审查过程中发现的问题。据报道,11 月 9 日,美国监管机构开始调查 FTX。监管机构 SEC(证券交易委员会)和 CFTC(商品期货交易委员会)开始调查该公司与其姊妹实体 Alameda Research 和 FTX US 的关系。


事情越滚越大,事情在第二天2022 年 11 月 8 日变得更糟。现在整个行业都可以感受到 FTX 崩溃的涟漪。


11月 10 日,为了挽救 FTX,Bankman-Fried 宣布 Alameda Research 将结束交易。他在推特上写道:“我搞砸了,我应该做得更好,[R]现在,我们这周都在尽我们所能来提高流动性。我不能对此做出任何承诺。该公司也在考虑破产。”


FTX 的创始人争先恐后地向投资者求助,在用户不断撤出持股的情况下寻求流动性。据路透社报道,FTX 试图从投资者那里获得 94 亿美元的救助资金,其中包括竞争对手交易所 OKX、稳定币发行人 Tether 和红杉资本。他设法与区块链网络 Tron 达成协议,让 Tron 相关代币的持有者从 FTX 撤回其持有的资产。

11月11 日, FTX 申请破产,Bankman-Fried 下台 FTX、Alameda Research 和大约 130 家附属公司的破产申请程序开始。


11月 12 日,路透社发表另一份报告称,在 Bankman-Fried 将 100 亿美元的客户资金从 FTX 转移到 Alameda Research 后,FTX 客户账户中至少有 10 亿美元的资金丢失。


11 月 12 日,区块链分析公司 Elliptic 宣布发现有 4.73 亿美元的资产“在可疑情况下从 FTX 钱包中移出。


11 月 13 日,巴哈马当局介入并开始调查犯罪不当行为的可能性。彭博社报道称,FTX 联合创始人 Sam Bankman-Fried 于 11 月 12 日接受了巴哈马警方和监管机构的约谈。


崩溃对 FTX 用户意味着什么?


随着这场大规模内爆的尘埃落定,出现的最重要的问题是 FTX 客户如何以及是否能够获得他们的资金。根据许多行业专家的说法,答案是恢复的可能性很小,尽管确切的结果将取决于正在进行的监管调查的结果。FTX 的法律后果仍不清楚。然而,在 FTT(FTX 发行的加密代币)在过去一周损失了 90% 以上的价值之后,将资金交给 FTX 的客户似乎越来越有可能无法收回任何资金或甚至接近。


强调 DeFi 的重要性


有一线希望吗?是的!还有“银课”!如果 FTX 惨败有一线希望,那就是真正去中心化应用程序的重要性的提醒。FTX 灾难暴露了中心化金融的问题,并强调了对 DeFi 的需求。


摩根大通在最近的一份报告中强调了 DeFi 的重要性,指出尽管 FTX 的下跌对整个加密货币市场产生了冲击波,但这可能会为加速加密货币监管创造未来。


在报告中,这家银行业巨头还承认最近的加密货币崩溃并非来自去中心化协议,而是来自中心化参与者。因此,最近的事件可以通过帮助机构采用加密货币来唤醒和加快监管。


虽然这一事件在整个行业引起了冲击波,并对所有加密货币价格造成了沉重打击,但事实仍然是,FTX 的崩溃是 CeFi 的失败,而不是 DeFi——聪明的投资者、建设者和用户已经注意到了这一点。


结束语:


这些正是我们在 TeraBlock 试图解决的问题!


目前仍无法证实 FTX 是否一直在使用客户资金进行投机活动,以及这些资金在这个过程中损失了多少。然而,事实仍然是用户的存款不应该承受这种风险。FTX 的潜在问题非常令人震惊,但更令人恐惧的是,客户资金显然不在应有的位置。


整个流动性危机揭示了一个事实,即 FTX 的运作方式允许它用用户的资金进行赌博。与大多数其他中心化交易所一样,FTX 也有一个极其封闭和不透明的结构,用户资产的控制和访问权掌握在交易所所有者手中。这与 TeraBlock 的运作方式形成鲜明对比。TeraBlock 是非托管的;该平台不控制您的资金TeraBlock 用户始终保留对其资金的完全控制和访问权限。


事实上,这些正是 TeraBlock 多年来通过创新和技术寻求解决的问题。去中心化旨在解决传统金融的局限性,而 TeraBlock 最初是这项工作的早期贡献者。我们正在朝着安全和结构化的 DeFi 平台迈进,这使得初学者参与 DeFi 革命变得极其简单。


我们的愿景是建立一个完全透明和包容的生态系统,该生态系统在去中心化的基础上蓬勃发展,一个没有托管人或中介机构作为看门人的生态系统,一个世界上任何地方的任何人都可以访问的生态系统。


标签:DeFi ftx 中心化 金融

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