“储备金证明”引发热议，被视为预防FTX事件的有力措施

本文转载自：CoinDesk

作者： Frederick Munawa

包括币安在内的多家中心化交易所都已宣布了其数字资产审计计划，以抚慰用户情绪。

由于价值数十亿美元的数字资产无法兑付，日前行业头部加密交易所FTX破产。受此事件波及，对中心化交易所的批评愈发热烈。大量批评指出，中心化交易所并不能安全托管用户资产。

这也引发了对潜在解决方案之一——“储备金证明”（Proof of Reserves, POR)的讨论。它是一种能以高可信度展示交易所持有通证数量的技术。就 FTX 而言，如果它使用 POR 展示了资产储备，那么理论上它就无法在众目睽睽之下挪用用户资产到不应该的地方（如 Alameda Research）。

目前全球交易量最大的加密交易所 Binance 已经公开了其钱包资产余额并表示它计划进行 POR 资产快照。而其他交易所，如Gate.io, KuCoin, Poloniex, Bitget, Huobi, OKX,Deribit和Bybit也不甘落后，纷纷做出承诺。

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POR 是一个审计持有资产的技术。稳定币发行方，如Paxos能够使用它证明自己发行资产的锚定储备。加密交易所如BitMEX则可以用它证明用户资金安全。

去中心化预言机网络Chainlink的联合创始人，Sergey Nazarov 在一次采访中对 CoinDesk 表示：“如果能够在资产负债表上提供更高透明度，用户的信任本是一个很好解决的问题。我们已经使用储备金证明 POR 帮助多个稳定币、黄金锚定币发行机构和金融机构证明其资产负债表的真实性。”

POR是如何工作的？

对于一个实体来说，有多种方法可以证明其资产储备。传统的方式可以是寻找第三方审计公司如Armanino，生成 Merkle 树证明。Merkle树是一种可以进行密码学验证的数据结构。

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此外还有区块链分析公司采用其他的方法。例如，Chainlink 将储备金证明分为线下和线上两部分。

线下的部分涉及第三方数据提供者。Chainlink 通过API（应用程序接口）从交易所、其托管方和审计方独立获取数据验证交易所持有的资产。

Off-chain proof of reserves (Chainlink)

链上部分包含 POR 智能合约，它通常被部署在以太坊上。在网络的区块中，智能合约可以从 Chainlink 预言机网络获取在其他网络，如比特币网络上的链上钱包余额。

On-chain proof of reserves (Chainlink)

不管是哪一种方式，最终结果都将是，用户得以验证某公司是否持有其所宣称的资产。

行业专家讨论

Eric Richmond 曾是一名公司和证券律师，后来在加密行业创业。他在 2019 年创立了加拿大第一个持证数字资产托管公司 Tetra Trust。现在他是加拿大最大交易所之一Coinsquare的首席运营官。

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Coinsquare 是一家由加拿大投资行业监管组织 (Investment Industry Regulatory Organization of Canada，IIROC) 监管的注册投资交易商，这是一个由 170 多家交易商自发组成的监管组织，类似于美国金融业监管局 (Financial Industry Regulatory Authority，FINRA)。Richmond 认为，虽然储备金证明是正确的一步，拥抱监管可能是更好的解决方案。

Richmond 解释说：“我们有义务进行每日报告，以检查我们的客户的账户余额和冷钱包中持有的资产。每一天我们会都确保冷钱包中的资产是一一对应的，这是 IIROC 的要求。”

冷存储意味着要使资产保持离线状态，而不是连接到互联网。Nic Carter 等其他专家也认为，储备金证明是“行业做出有效自我监管的最后希望”。 Carter 是 Castle Island Ventures 的普通合伙人，这是一家投资加密金融基础设施的公司。

Carter 向 CoinDesk 表示：“我们需要向监管机构证明我们有能力进行自我约束，尤其是在 FTX 的沉重打击之后。PoR 会避免如 Quadriga、FTX 或 MT. Gox 的灾难。 如果现在有任何交易所拒绝这样做，人们会非常怀疑他们。”

2019 年，在加拿大当时最大的加密货币交易所QuadrigaCX倒闭后，其已故创始人兼首席执行官 Gerald Cotten 被披露挪用客户资金，只留下一小部分资产可供债权人追偿。 而在 2014 年总部位于东京的比特币交易所Mt. Gox的内部事故中，其糟糕的安全措施和可疑的资金活动导致了大规模黑客攻击。 债权人至今仍在努力收回部分损失的资金。 这些交易所的垮台，一如本次 FTX 的崩溃，迫使该行业考虑对基金和托管管理进行重大改进。

加密货币投资公司 Castle Funds 的总裁兼首席投资官 Peter Eberle 对前文 Carter 的评论进行了回应：“我相信本次事件将迫使交易所变得更加透明。他们需要证明他们没有混杂用户资金，也没有出借客户资产。他们必须通过证明实际上拥有所声称的资产来赢得客户的信任，”Eberle 告诉 CoinDesk，“经过审计的财务报表和储备金证明，将成为未来的行业标准。这本应如此，尽管此前并未实现。”

全球最大的加密货币交易所之一KuCoin的首席执行官 Johnny Lyu 也认同这一点——行业需要更高的透明度。 他说KuCoin已经开始提供储备金证明：“这是整个行业的自律问题。 下一步我们会检查内部数据，然后设法找出什么样的数据才能真正让用户放心。 之后我们还将与第三方合作，根据需要披露数据，”Lyu 在接受采访时告诉 CoinDesk。 “目前，我们已经披露了更多数额的主流通证余额信息，包括以太坊和比特币。”

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