美国SEC监管的RIA牌照申请流程

美国SEC监管的RIA牌照申请流程及优势

RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。

在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试—Series65。

RIA牌照含金量

RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。获颁机构和个人必须经过监管层严格资格审查方可获得认证，也只有获得该资质的机构才可以收取相应的客户管理费，并对客户承担委托责任。

SEC对RIA牌照监管

获得RIA牌照的机构和个人必须以客户的利益为出发点，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。同时，该机构和个人必须在获得客户的认可后才能进行每笔款项的投资。以上是SEC法案的强制操作法则，以保障客户的合法权益。另外，SEC会定期对RIA牌照企业进行监督，主要集中在投资方案收入表现、资产风控，以及操作的合规和合法监督，并且会将监管结果予以公布。

RIA牌照的注册、申请的资料：

1.一份牌照的办理委托书；

2.公司注册问题文件：

1）美国公司注册证明文件；

2）公司的章程（如有）；

3）董事的护照；

4）公司业务说明报告。

3.系统报备：

1）注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；

2）填写牌照的申请报告；

3）填写SEC的问卷调查报告；

4）代理申请人的声明。

4.合规报告等其他资料。

SECRIA牌照业务范围

大型跨国金融投资企业在美国运营都会申请SECRIA（注册投资顾问RegisteredInvestmentAdviser,RIA)）牌照，目前大多数获得RIA牌照的公司，都是大型跨国投行，以及跨国的证券、期货、基金、外汇等大型的交易所或者交易机构。

已获得SEC会员的宜信财富、海投金融、KIB、Harbor、嘉盛集团（GAINCapitalGroup）、老虎证券（USTIGERSECURITIES,INC.）、盈透证券（InteractiveBrokers）、嘉维证券（DriveWealth,LLC）、美国蕞大加密数字货币交易所平台Coinbase、中国蕞大的数字货币投资社区TokenClub（全资收购NEWENGINE咨询公司）等交易商和平台都获得了美国SEC的监管许可。

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