交易平台转币问题｜AmberGroup致力加密金融全球化

研究显示，区块链以其对等性、透明性、匿名性等技术特点，仅短短十一年，便走入了大众视野。区块链天然的金融属性催生出一个前景无限的加密金融市场。AmberGroup等精英团队以及其他传统机构争相入局。密切连接投资者与加密世界的加密金融服务机构应运而生。目前，加密金融国际化和大众化已成为不可逆的趋势，但随之而来的是各国家和地区监管纷纷介入。和所有新兴领域相同，合规也成为区块链发展的制约因素之一。从顺应趋势的角度来看，合规也成为了立足长期发展的加密金融服务机构打开全球市场的钥匙。

AmberGroup在这样的背景下，快速建立起合规体系，并能自上而下地贯彻合规工作的执行。从合规管理、内部控制、风险管理、合规审计、法律事务到合规文化建设，企业合规涉及的各个方面，AmberGroup均从管理层的共识建立开始，再落实到每一个人，从而达成一致的目标和行动。

为更好地保护用户利益，带来长期价值，AmberGroup在合规和安全技术方面的投入达到公司总预算的四分之一，远远高过行业平均水平。而对合规的两大重点工作——不法交易防范以及与目标市场的监管层的沟通，AmberGroup也表现出积极的态度和动作。

针对不法交易防范，包括对无法达成KYC要求的外部请求予以拒绝；也包括对用户使用Amber智能服务平台增添合规角度的操作步骤等等，可以明晰地看到AmberGroup服务和产品，与合规的深度配合。随之带来的，是有效防止不法资金进入；是免于不法资金地操纵Amber平台；是真正稳定可信的用户体验。

对于AmberGroup来说，因严格遵循合规要求而拒绝一部分潜在客户的例子已不鲜见。这在全球监管尚待完善的行业里，仍是一件“不划算”的事情。但AmberGroup始终认为企业合规化建设或许会舍弃掉一部分短期利益，却会为广大用户创造更大的长期价值。另一方面，不能严格要求的合规工作往往会导致不法分子进入，被侵入的主体被迫“爆雷”或“跑路”，不仅会受到监管的惩罚，更会最终导致产品和服务体验受到影响，用户资产安全得不到保障。

AmberGroup不法交易防范工作的执行大体遵循三个步骤：第一，知道（Knowyourcustomer），也是我们常说的KYC，即初识用户时，尽可能在不影响产品和服务体验的情况下，收集必要的用户信息；第二，筛查（Screening），配合各类信息查询系统，基于信息比对，快速识别出不法分子；第三，监测（Monitoring），长期关注交易数据，进一步杜绝不法交易。为此AmberGroup将引入KYT（Knowyourtransaction）系统“ChainAnalysis”，用以监测加密资产的可疑地址，并与信息安全团队密切配合，在大量的交易中确保合规工作的准确执行。

在沟通监管方面，近日加入AmberGroup的前高腾国际法律与合规事务负责人KaneGuo给出了明确的方向：“AmberGroup将认真落实业务在各主要金融地区的合规落地，与各国监管部门建立良性沟通，加深其对数字货币金融行业了解以及认同，特别是了解和认同AmberGroup作为全球领先的加密金融业务先行者和倡导者在合规化方向所做出的努力，以更好的服务全球用户。”

据了解，AmberGroup自2019年获2800万美金融资后，进一步加速全球化发展，并积极推进企业合规化，继美国MSB牌照后，又于2020年6月宣布获得加拿大MSB牌照。截至目前，AmberGroup已在台北、首尔、温哥华建立分支机构，服务全球200多家机构和高净值客户，并将推出Amber加密金融智能服务平台，以服务更加广大的全球用户群体。

新的发展阶段，AmberGroup以合规建设为助力，以全球化发展为依托，将在参与制定加密金融行业规则和完善交易工具方面扮演重要角色，希望能够让更多的人了解、接受并加入到加密金融的事业中来，从而推进加密金融行业进一步朝着全球化、合规化的方向不断发展。