云算力挖矿可靠性研究:比特币矿工银行卡被冻原因探究

据四川的一名矿工告诉吴说区块链，他所持有的工商银行卡在4日突然被冻结，查询后发现是由东莞第四大队冻结。他随后根据吴说区块链提供的电话联系了东莞市局下属某区县分局，对方的态度较好，并表示市局正在严查电信诈骗大案，过几天会有工作人员主动联系，并提供相关资料来证明与黑钱无关，从而解冻卡。

根据吴说区块链的报道，不少矿工和OTC商表示，很多矿工的银行卡都被冻结了。那么，造成矿工银行卡被冻结的原因是什么呢？

首先，核心原因是因为矿工需要出售加密货币以换取法定货币来支付电费，这是一种天然的需求。然而，加密货币换取法定货币的过程，也是最容易涉及到“黑钱”的环节。因此，冻结银行卡最常见的理由便是涉及到非法款项。

其次，矿工入行时间较早，很多人掌握了场外OTC交易的渠道。据传言，此次冻卡事件是由某个OTC交易商出了问题，然后扩散到周围，因此可能涉及到一些专门从事矿工业务的OTC交易商。

相比之下，主流的交易平台的OTC交易并不像传闻中那么可怕。这些主流平台与警方有着密切合作，甚至会主动切断一些涉及黑钱的账户和禁封商家，以避免黑钱进一步扩散造成更大的影响。

举个例子，火币在2018年就开始研发了占星系统，并称其推出的“科技助警通道”已经帮助福建莆田、湖南长沙等地的公安司法机构开展了区块链反诈骗和反洗钱的工作。

吴说区块链认为，只有主流交易平台与监管部门密切合作，才能有效地控制黑钱进入加密货币市场。相比之下，线下的OTC交易风险不断提高，因为这些交易缺乏监管。冻卡事件正是表明了这一点。

OTC交易商告诉吴说区块链，这次严打行动的追溯时间很长，一些交易账户已经数个月没有交易，但依然被冻结，导致受牵连的人数非常多。目前，很多证据指向业界某个OTC交易团队，因为与该团队有关联的商户纷纷被冻结。

此前，吴说区块链独家披露：确有大量币圈人士的银行卡在4-5日遭到冻结；冻卡的核心原因是电信诈骗和资金盘最近遭到了警方的严查，特别是东莞警方的行动导致很多银行卡被冻结。场外的USDT交易区是电信诈骗所涉及的洗钱重灾区。