近期数字人民币诈骗的欺诈套路

时间：2022-01-23 11:30:22

阅微介绍，近期数字人民币诈骗的欺诈套路主要以骗取盗用受害者个人信息、盗刷盗用用户数字钱包及银行账户为主，且不排除同时存在租用、购买他人的手机卡、银行卡/账户及数字人民币钱包账号等非法行为。在通过数字人民币钱包进行非法资金转移的交易过程中，经常通过大量跨行分散小额收付资金交易，极大提高了银行对交易账户的识别难度。

我理解：传统预付费卡通过圈存操作，将金额圈存到芯片中后，实际的支付账户就是芯片卡账户，不需要再联网即可使用，预付费卡丢掉则对应资产就损失掉。而数字人民币的钱包账户本质上是央行数字人民币系统的账户，钱包APP中的私钥只用于加解密，并非像比特币离线钱包只要控制私钥就完全控制了资产。#数字货币##比特币[超话]##欧易OKEx#

阅微介绍，近期数字人民币诈骗的欺诈套路主要以骗取盗用受害者个人信息、盗刷盗用用户数字钱包及银行账户为主，且不排除同时存在租用、购买他人的手机卡、银行卡或账户及数字人民币钱包账号等非法行为。在通过数字人民币钱包进行非法资金转移的交易过程中，经常通过大量跨行分散小额收付资金交易，极大提高了银行对交易账户的识别难度。

第一，重点关注与数字人民币相关的异常资金链及上下游账户，加强数字人民币钱包KYC以及充值兑入兑出等功能的可疑风险交易侦测，关注并提升共建App的安全认证，防范并识别账户钱包被盗刷盗用、被转账被付款、被提现被充值、被复制盗取等风险，并加强业务链路上的时序特征捕捉，实时分析实时预警。

一、重点关注与数字人民币相关的异常资金链及上下游账户，加强数字人民币钱包KYC以及充值兑入兑出等功能的可疑风险交易侦测，关注并提升共建App的安全认证，防范并识别账户钱包被盗刷盗用、被转账被付款、被提现被充值、被复制盗取等风险，并加强业务链路上的时序特征捕捉，实时分析实时预警。

近些年来，电信网络诈骗犯罪活动持续高发多发，给人民群众的财产安全和其他合法权益造成威胁。为此，壹钱包结合移动支付特性与当前高发的电信网络违法犯罪案例，总结出支付账户安全保护口诀“四要三不两记清，一起保护钱包君”，通过以案说险的方式，引导市民通过识别各类非法金融广告、严守个人支付账户信息等方式来提高自我防范意识，共同守护个人账户、资金安全。

当规定的期限内购房者过户以后，资金会转到原本的户主的账户中，如果有其他的问题出现，那么就不会转到户主账户而是购房者的账户中，银行是资金的监管主体，从而保障了买卖双方的交易资金安全，维护了买卖双方的权益。类似网上交易平台如支付宝、财付通等支付平台。

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