这里USDT并不是我国所承认的法定货币的一种

时间：2022-02-25 16:17:23

这里USDT并不是我国所承认的法定货币的一种，只是一种虚拟财产。陈某与客户之间本质上只是以USDT这一虚拟商品作为标的物的交易关系，这一法律关系在客户支付购币款项、陈某交付USDT之后便宣告完成。陈某并未作为资金流转的中介帮助客户入金，因而不能认定为帮助支付结算的行为。

USDT目前仍然在中心化交易所有着最多的交易对，是加密资产间转换的首选稳定币。其次，在北美以外地区的地方型交易所进行法币入金，多数仅提供USDT兑地方法币的交易对，场外OTC市场同样由USDT交易垄断，全球的流动性与通用性是USDT最无可取代的优势，其他稳定币的发行机制虽然更能在北美地区满足监管需求，却难以满足全球市场的流动性需求，使其无法撼动USDT的地位。

还是举例说明，比如一款链游，其设定规则是玩家使用以太坊、比特币等数字货币入金，但是其通过游戏所赚取的数字货币币种是USDT。这里面便存在两方面的洗钱风险，笔者将其归纳为“主动”洗钱与“被动”洗钱。“主动”洗钱是指平台吸收玩家的以太坊、比特币后，将具有“赃款”属性的USDT转移给游戏玩家，以达到洗白赃款的目的。

比如一款链游，其设定规则是玩家使用以太坊、比特币等数字货币入金，但是其通过游戏所赚取的数字货币币种是USDT。这里面便存在两方面的洗钱风险，笔者将其归纳为“主动”洗钱与“被动”洗钱。“主动”洗钱是指平台吸收玩家的以太坊、比特币后，将具有“赃款”属性的USDT转移给游戏玩家，以达到洗白赃款的目的。而“被动”洗钱，则是指游戏玩家使用带有赃款属性的数字货币入金，利用游戏规则将这些“赃币”转换成干净的USDT，游戏平台在不知情的情况下成为了洗钱活动中的一环，在客观上为洗钱活动提供了帮助，就有可能会被司法机关认定为洗钱犯罪的帮助犯。

而“被动”洗钱，则是指游戏玩家使用带有赃款属性的数字货币入金，利用游戏规则将这些“赃币”转换成干净的USDT，游戏平台在不知情的情况下成为了洗钱活动中的一环，在客观上为洗钱活动提供了帮助，就有可能会被司法机关认定为洗钱犯罪的帮助犯。

火币交易所是大陆用户重要的出金和入金渠道，占据了场外交易市场很大的份额，是加密用户群体购买USDT不可或缺的平台。随着本轮监管升级，火币清退、币安、OKEX等交易所正式全面退出中国，不再对大陆地区用户提供服务。

这个平台2007年成立的，依靠ECN模式和行业最低成本发展市场，客户量非常大。入金没有限制门槛，出入金有人民币通道也有电汇美元通道，也可以usdt出入，杠杆是500倍。他的成本是最低的一家，没有一家平台比他点差低的。不过他的客户量太大也带来了一个弊端：有时候会服务器承受不了而宕机的，近几年发生过几次，不过平台信誉在那摆着，服务器出问题导致了客户亏损的话，客户可以发邮件索赔，他会赔给客户。

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