将人民币转换为虚拟货币,极易成为洗钱的方式

时间：2022-02-25 16:35:19

如果个人是从事虚拟货币的现货，杠杆，合约交易、或者是进行流动性挖矿，质押挖矿，以及NFT艺术品交易，链游等活动，那么将人民币转换为虚拟货币，或者将虚拟货币转换为人民币就是入金和出金的必要方式，主观上是基于投资的目的，而非掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，也非掩饰隐瞒其来源和性质。

既然将人民币转换为虚拟货币，或者将虚拟货币转换为人民币极易成为洗钱的方式，是不是进行了人民币转换为虚拟货币，或者将虚拟货币转换为人民币的行为就会涉嫌洗钱类犯罪呢（要么构成洗钱罪，要么构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪)？并不是如此。

在我国虚拟币并不是真正意义上的货币，从性质上看是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，但是作为虚拟商品，普通民众拥有参与买卖的自由。在各种虚拟币中，USDT是基于美元定价并且价格稳定的货币代币，1USDT=1美元。以USDT为例，在不同的交易平台有着不同的价格，存在着套利的机会，因此有一些人在甲平台购买然后去乙平台出售赚取利润称之为“搬砖”。本以为找到了快速致富的新路径，殊不知不少人因为虚拟币“搬砖”而身陷囹圄，被以诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪等罪名追究刑事责任，最终还是应验了那句老话——“快速赚钱的方法都写在了刑法里”。

基于此，将虚拟货币转换为人民币就会符合洗钱罪将财产转换为现金的行为，同时也符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得收益罪的通过虚拟货币转换财物、套现的行为。（关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）第十一条）

由于虚拟货币交易上下线不直接见面，具有隐蔽性、难以追查等特点，常常被一些犯罪分子用来洗钱和掩饰、隐瞒犯罪所得。如：叶某某、彭某某在每洗10000元钱可以获得50元钱的好处费的利益驱动下，通过利用各自的火币网账户购买USDT币（一种虚拟货币），再将购买的USDT币转到指定火币网账户方式共帮助洗白赌博资金1180万元。

稳定币的优势在于其灵活性。由于它是虚拟资产的一个分支，无论在哪个国家，交易都非常快捷。正因如此，它在虚拟资产市场上代替美元作为关键货币，很多交易所都支持以USDT为交易对的虚拟资产交易。用户可以用韩元购买USDT并进行交易，也可以出售虚拟资产并将其转换为USDT。USDT很受欢迎，因为它可以轻松兑换回美元。

综上，将人民币转换为虚拟货币，或者将虚拟转换为人民币，以及将人民币转换为虚拟货币再转换为人民币，极易成为洗钱的方式，原因在于诸如BTC、ETH、USDT等虚拟货币可以通过OTC交易随时与人民币进行兑换，且在虚拟币交易过程中具有高度匿名性。

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