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股票基金应有以上的资产

时间:2022-03-19 14:03:39

股票基金应有60%以上的资产投资于股票,债券基金应有80%以上的资产投资于债券;货币市场基金仅投资于货币市场工具,不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券;基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券。货币市场基金、中短债基金不得投资于流通受限证券。封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期;基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易。

股票型理财基金主要将80%以上的资产投资于股票,而金融型基金则投资于货币或债券。我们常说指数基金就是这样的基金,比如沪深沪深创业板等等。风险水平高于债券基金。混合基金是同时投资股票、债券和货币市场的工具。与股票和债券不同,投资范围要求80%投资于股票和债券。混合型基金有货币、债券、股票等。在金融篮子里,和股票基金的风险水平相差不大。

这种类型的基金设计初衷是让投资者可以选择一种产品就实现投资的多元化。混合型基金大多没有对股票或者债券有具体的投资比例限制,基金经理会根据自己对市场的判断灵活调整股票和债券的仓位,一般来说股票市场和债券市场是有一个跷跷板成反比例的效应的。当基金经理对于权益市场更加看好的时候会主动增加股票的仓位,降低债券的仓位,争取更好的收益,而当基金经理更加看好债券市场的时候就会做反向的操作。

由于每个人对风险的承受能力不同,所以基金的种类也越来越多,例如根据中国证监会的分类标准,在基金投资组合中,有80%以上的基金资产放在了股票里,那么这种基金就称作股票基金,如果基金资产有80%以上投资在了债券,那么这种基金就成为债券基金。

股票的直接收益取决于发行公司的经营效益,不确定性强,投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率,而债券利率一般是事先确定的,投资风险较小。基金主要投资于有价证券,投资选择灵活多样,从而使基金的收益有可能高于债券,投资风险又可能小于股票。

标签:基金 股票 股票基 股票基金 资产

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