融资风险分析的基本步骤

时间：2022-04-15 13:44:04

通过规范融资系统管理，使集团企业能够实时掌握各项融资数据全貌，便于合理安排资源，优化资产负债结构，降低融资成本；通过集团批复管理、融资业务多级审批管理，融资业务到期管理，有效控制企业资金流动性风险和信用风险；

项目背景目前，项目融资困难持续增长，导致投资规模急剧扩大，规模扩张至14亿元。投资特点是集中资金成本低，融资活动复杂，包括借款、融资融券等概念，决定投资者入场的时间快，风险范围小，上市公司又充斥，政策因素与消费、出口依存度较高，影响了产品的高风险。全新产品选择人性化的原则确保投资运作过程的控制，超越产品的真实性、性能、背景，满足项目战略规划的理性需求。项目风险预警技术采用省级ppp项目采用较先进的费率预警技术，在项目运作过程中，投资者参与产品价值筛选和风险管理，满足项目的风险控制和利润控制。公司完善了项目法人制度，坚持竞争中创新投资理念。

加强企业借款和融资担保管理，控制集团资金风险，优化融资结构，降低融资费用。企业借款和担保需要集团统一进行管理，实现金融资源统筹管理。对于那些非全资和未纳入合并范围的企业的借款和担保过程中我们严格进行信用评级管理，降低融资借款和担保的风险。

遵照相关监管规定，严格控制风险资产比例、资产负债率、逾期率。注意分析围绕订单融资、仓单融资、应收账款融资业务中的底层资产的构成，评估重大或有事项风险，合理评估承购未来应收账款的能力，避免承担巨额还款保证责任，把握与风险管理能力适配的业务发展速度和规模。

融资风险分析是项目风险分析中非常重要的组成部分，并与项目其他方面的风险分析紧密相关。融资风险分析的基本步骤包括识别融资风险因素、估计融资风险程度、提出融资风险对策。项目的融资风险分析主要包括资金运用风险、项目控制风险、资金供应风险、资金追加风险、利率及汇率风险。

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