翁源县第一宗利用数字人民币转账的方式进行洗钱转账

时间：2022-05-18 09:45:39

如今，中国物价上涨，市场中的货币流通现象越来越少，但是人民币因收藏价值高仍受广大民众的爱戴。伴随着经济社会的不断发展，人们生活水平得到显著提升，民众出行时也讲究方便快捷，货币支付方式也不再流行，移动线上支付方式逐步被普及，相比之下，国外更喜欢线下支付，因此中国民众在出国时还要转换成外币，以方便境外使用。

10月23日晚上，事主黄女士到龙仙镇派出所报案称：其在网上被人以冒充公安机关的形式诈骗414000元。经了解，该案嫌疑人将事主的银行卡资金转换成数字人民币进行转账，这是翁源县第一宗利用数字人民币转账的方式进行洗钱转账的电信网络诈骗案件。

10月23日晚，黄女士到龙仙镇派出所报案称：其在网上被人以冒充公安形式诈骗414000元。经了解，该案嫌疑人将事主的银行卡资金转换成数字人民币进行转账，这是翁源县第一宗利用数字人民币转账的方式进行洗钱转账的电信网络诈骗案件。

1，目前最多的，是冒充银行，政府，公检法，告知用户有违法行为，要求受害者开通配合工作，开通“数字人民币”钱包，现现金转换成“数字人民币”，再让受害者转到其他帐户。目前对于数字人民币是无法及时冻结的。前面的诈骗方式，就比较常见了。就是冒充公检法。

在大运会的自助银行服务区，设有数字人民币智能兑换机。在经过面部识别认证后，使用者可以将外汇现钞投入钞票识别口。屏幕上多语显示，按实时汇率计算，得到兑换的人民币价值。在验钞通过后，机器从纸钞口送出相应的人民币，或者直接转换成数字人民币。

建议不要转人民币，速度虽然很快，同样是实时汇率，但是手续费相对其他货币要高。申请实体卡寄到美国的话有可能会要求提供地址证明，比如账单。wise属于数字银行，不建议放太多钱在里面。不可以往wise账户中充值人民币或者港币，美元是可以的，可充值的货币有19种，具体看官网介绍。招商银行，民生银行，兴业银行，上海浦东发展银行，南京银行不接受国外付款，所以不能向这几个银行转账。wise账户只能接受与账户类型相同币种的收款，可以在转账完成后再在余额中转换成其他货币。

上海某大宗商品进口公司原采用美元或欧元进行结算，年结算额近5亿美元。为帮助企业避免外币结算带来的汇率波动风险，中国银行上海市分行推荐使用跨境人民币结算，重点讲解人民币结算的安全性及便利性。该公司于今年3月尝试了首笔跨境人民币结算业务，并逐步将后续业务的结算币种转换成人民币，到5月上旬累计跨境人民币结算量7亿元，成功规避了4月以来人民币波动导致的汇率损失。公司负责人说，“使用人民币进行跨境结算，有效规避了汇率波动风险，增加财务成本的可预测性。”

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