大型银行向中小银行输出风控工具和技术取得积极进展

时间：2022-06-06 11:46:18

面对上述问题，《规划》强调“以加快推进金融机构数字化转型为主线”，是从治理结构、发展战略、数据要素、敏捷创新、中台建设、风控机制、智能营销、智慧服务等多个层面，给各类金融机构提出全方位的数字化转型“整体解决方案”。不仅是对过去数年间的金融机构数字化转型经验进行了全面梳理总结，更进一步提出了一般模式和实施路径，为完善数字化转型的理论、方法、评价体系奠定了基础。

《平台企业内部风险控制规范》还提出平台需对灵工平台的客户进行识别、评估、合规监管，进行事前、事中、事后风险管控;此前湖南省3月发布的《共享经济灵活用工新人力服务平台管理规范》(征求意见稿)中也提出风控节点分类，将灵工平台风控节点分为事前风控、事中风控和事后风控。

《平台企业内部风险控制规范》还提出平台需对灵工平台的客户进行识别、评估、合规监管,进行事前、事中、事后风险管控;此前湖南省3月发布的《共享经济灵活用工新人力服务平台管理规范》(征求意见稿)中也提出风控节点分类,将灵工平台风控节点分为事前风控、事中风控和事后风控。

《平台企业内部风险控制规范》还提出平台需对灵工平台的客户进行识别、评估、合规监管，进行事前、事中、事后风险管控；此前湖南省3月发布的《共享经济灵活用工新人力服务平台管理规范》（征求意见稿）中也提出风控节点分类，将灵工平台风控节点分为事前风控、事中风控和事后风控。

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银保监会在2021年工作会上首次提出要推动大型银行向中小银行输出风控工具和技术。“一方面，中小银行自身科技力量比较薄弱，运用金融科技进行风控的能力并不强。另一方面，监管部门对大型银行的风控技术还是比较认可的，此次输出技术的提出也是在鼓励大型银行加入到提升中小银行风控能力的队伍中来。”业内人士称。记者了解到，大型银行向中小银行输出风控工具和技术已经取得积极进展。

此标准主要针对产业内常见的业务安全场景进行分类梳理，主要包括七大类：内容风控安全、信贷风控安全、营销风控安全、交易风控安全、钓鱼风控安全、防伪溯源安全、私域安全，并提出相应的安全能力要求，为国内企业有效识别和防护业务风险提供了指引和行业准绳。

·内部风控系统或是合规体系建设还是必要的。在美国法下，完善的风控合规体系可以帮助企业大概率减轻因为违反美国法律的处罚，同时UFLPA也提出，如果遵照要求进行相应的尽职调查，并尽相应的合规管理义务，相关货物存在被放行的可能。所以，我们建议企业还是应从减轻处罚，合规经营的角度，尽量完善风控合规体系。但需要提示的是，风控合规体系只是一个帮助企业发展的因素，但绝对不能只依靠风控合规体系来面对如此严苛的要求。

标签：技术 银行 风控