投资者可否向基金公司索赔?

时间：2022-06-14 12:11:37

证监会官网数据显示，截至4月15日，目前正在申请变更5%以上股权及实际控制人的基金公司有国金基金、嘉合基金、上投摩根基金、新华基金、华宝基金、摩根士丹利华鑫基金等18家。从上述基金公司看，有的是近年来新成立的次新基金公司，如成立于2018年的惠升基金、成立于2020年的兴华基金、有的是公司管理规模偏小的公募，如嘉合基金截至2021年末，公募管理规模仅200亿元左右；成立五年多时间的先锋基金截至去年末规模不足40亿元，而国开泰富基金更是只剩下“空壳”，同时也有一些大型及中型基金公司申请股权变更，例如中欧基金、华夏基金、万家基金、泰达宏利基金等。

实际上，一般的基金合同都会写明，管理人要以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产。而另一些股票投资基金合同则更为精细。相比事后索赔，事前风控似乎是维护基金持有人利益的更好方法。那么，如果基金没有尽到“勤勉尽责、发现优质上市公司”的责任，投资者可否向基金公司索赔呢?王光英律师告诉记者，这种情况基民胜诉的概率比较低，因为尽职调查这一块，基金常规都会做，只不过中介机构做的更多一些，基金只要走过几个程序就可以避免赔偿。

2013年12月，国务院正式批复了《证监会关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的请示》一文，该文第一次明确规定符合条件的自然人，可作为主要股东申请设立公募证券投资基金管理公司。2014年6月，证监会印发《关于大力推进证券投资基金行业创新发展的意见》，专业人士设立基金管理公司得到了明确的鼓励。

据了解，目前，用户可在数米基金网上购买近2050只基金产品。此前，数米公司总经理陈鹏曾表示，在成为最大的基金产品超市基础上，数米公司将推出“精品店”和“裁缝店”，依靠其自行研发的聚宝盆模型和平台数据库，为客户量身“定制”相关的产品，做客户的基金管家。

第三方基金销售渠道竞争激烈，对手非常强大：阿里巴巴旗下的蚂蚁(杭州)基金销售有限公司、东方财富旗下的上海天天基金销售有限公司、同花顺、上海基煜基金、陆金所、珠海盈米基金、汇成基金销售有限公司、京东旗下的北京肯特瑞基金、雪球旗下的北京蛋卷基金销售有限公司等。

从目前基金公司股权变更的方向看，主要有三方面考虑。一是为了推动实施股权激励，形成基金公司吸引人才的氛围，增强公司对优秀人才的吸引力；二是资管新规后，财富管理市场整体向净值化转型，公募基金展现出明显的竞争力，包括外资资管、券商、保险、专业个人等在内的各类机构都在谋求公募牌照，进军这一领域。三是部分长期规模较小的基金公司，可能会引入更多实力更强或拥有较多资源的股东，为公司未来发展增加动力。（中国基金报2022-4-16）

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