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币圈年终总结:2021加密数字货币行业大事记

Time:2021-12-31 Click:195


2021是数字货币战国时代的一个小高潮,对于整个数字金融市场而言,它都是波澜壮阔的一段历史。回首2021,无论是央行数字货币(CBDC)、还是加密数字货币(Crypto),亦或元宇宙和Web3.0都面对着瞬息万变的市场,复杂的国际环境,以及日渐清晰的监管政策。
那么过去一年里究竟发生了哪些大事件,同伴客数据为你盘点2021数字货币行业大事记。
一、加密货币被全球金融市场重新审视
在新冠疫情之前,全球就一直处于低利率甚至负利率时代。在这样的金融环境下,持有现金其实是最差的投资选择。而由于新冠疫情的突如其来,导致全球投资人在2020年3月恐慌性抛售资产回笼现金,全球股市、大宗商品、房地产、数字资产全部大跌。而在“低利率市场环境+全球政府量化宽松”的影响下,等于在最不该持有现金的时代里,全球投资人都突然持有了大量的现金,这显然是不能长久的。
于是从2021年开始,随着疫苗的研发成功和恐慌情绪的消退,这些现金要通过金融市场重新回到资产当中。而在这一轮重新的资产配置当中,由于疫苗广泛施打并没有给全球疫情带来根本性改变,美元的通胀仍然非常严重,以比特币为代表的加密数字资产显然得到了全球投资人的青睐。
据同伴客数据显示,2021年开年,BTC期现价差就快速上扬,从1月的14.14一路飙升到4月的39.39,预示市场将进入史无前例的大牛市。果然,不久之后,BTC现货市场就随之上涨。1-2月之间,BTC就上涨了超过90%。在2021年内,加密货币总市值曾突破3万亿美金,超过了腾讯、苹果等科技公司的市值,成为全球第一大“上市公司”。如果按照经济总量来看,“加密共和国”已经超过了英国和印度的GDP,仅次于德国,在全世界排名第五,成为金融市场一股不可忽视的力量。
这一轮暴涨,分析师普遍认为是由于机构投资人甚至国家投资人的大量涌入,美国货币监理署在1月就批准首家联邦特许加密银行Anchorage成立,特斯拉在2月将BTC纳入资产负债表,首支比特币ETF10月在美国上市,Coinbase交易所也在纳斯达克成功完成IPO,南美国家萨尔瓦多在9月正式将比特币确立为该国的唯一法定货币并在全国安装了数百台比特币ATM机,这都意味着加密货币已经从由散户主导的“游戏市场”,逐渐演变为由机构主导的专业金融市场。
而随着加密金融市场的规模化、专业化,DeFi去中心化金融也逐渐浮出水面。据同伴客数据显示,代表前五大DeFi锁仓量与前五大美元资管机构资管规模比值的“去中心化金融挑战指数”在2021年曾上涨了6倍之多,在11月9日达到顶峰,而后随着市场的震荡有所回落,体现了市场在年内经历了一轮巨大的泡沫。

二、央行数字货币整装待发
伴随着加密货币的财富效应与市场乱象,全球央行数字货币也在飞速发展。据同伴客数据显示,按照国际清算银行发布的最新调查,全球80%的央行表示正在研究数字货币技术,约20%的央行表示很可能在未来六年内发行数字货币。
美联储主席鲍威尔在4月的新闻发布会上表示,美国正在从事一个严密的计划,以了解数字货币相关的技术和政策问题。鲍威尔称,美元是世界储备货币,这意味着美元在世界各地交易中的使用率远远超过其他货币。
然而仅一个月之后,鲍威尔又在公开谈话中指数,美联储会发布有关美国央行版数字货币(CBDC)的研究论文;而美国商品期货交易委员会(CFTC)前主席Chris Giancarlo在6月表示,如果美国没有CBDC ,就会成为一潭死水,美国必须对这种创新持开放态度;美国众议院金融服务委员会在7月召开了有国家安全、国际发展和货币政策小组委员会共同参与的《央行数字货币的希望与风险》听证会;8月美联储主席鲍威尔又公开发表声明称“数字货币正字变得越来越重要”。这一系列事件也代表美国对于发行央行版数字货币态度出现了微妙的转折。
与美联储的态度暧昧不清相比,其他国家对于央行数字货币普遍持积极态度。法国、瑞典、日本、南非、韩国、印度、俄罗斯、泰国、牙买加、印尼、智利、加纳、英国、巴西、哈萨克斯坦等国家央行都在2021年成立了央行数字货币项目组或进行了CBDC的测试工作。

三、元宇宙、数字藏品与Web3.0的兴起
2021年的夏天,一组由一万个不规则像素组成但看起来很奇怪的小人忽然爆红,让人惊讶的是其单个头像却能以等价于几千万美金的以太坊成交;此后随着国际数字藏品平台Opensea的兴起。从加密艺术、游戏到头像、文字,NFT 的兴起引燃了人们对元宇宙、对 Web 3.0 的无尽想象,也让资本市场随之疯狂。
从2021年3月,同伴客数据在业内首次发布元宇宙价值指数,该指数已经上涨了超过10倍,其中的成分股和成分通证都得到了国际投资机构极大的关注。一时间,虚拟现实、数字人、工业元宇宙、农业元宇宙等新概念层出不穷,望文生义和削足适履的情况并不少见。
而数字藏品也随着NFT概念的火热开始出圈,走入千家万户。同伴客数据整理收录支付宝公开数据显示,从6月23日支付宝首发敦煌飞天付款码数字藏品以来,通过蚂蚁链累计发行了46套237种合计294.5万份数字藏品,截止11月11日23:59销售额达到3778.7万元。
数字藏品的二级市场也开始火热,一些19.9元购买的藏品,一个月内就涨到了数万甚至数十万元。同时基于区块链的游戏也大量涌现,出现了“游戏即挖矿”的形式,即购买游戏装备,打游戏通关获得NFT新装备,卖掉装备可以赚钱。一些链游的利润非常高,风险也很大,很多项目宣称的“游戏是跑在区块链分布式存储上面的”等等,对于可玩性比较高的大型游戏显然是不可行的。其实这些游戏普遍非常简单,与其说是基于区块链的游戏,不如说只是一些普通的小游戏加上了区块链代币的经济系统。
下半年,随着国内各地的元宇宙扶持政策和产业园区的大量涌现,各类元宇宙概念的投资基金,创新创业大赛也如雨后春笋。在元宇宙概念是“科技”还是“科幻”、NFT数字藏品是保护“版权”还是保护“产权”、以及Web3.0是“科技概念”,还是“营销概念”都尚无定论的情况下,资本市场已经开始热炒元宇宙、数字藏品和Web3.0相关的标的了。如果说加密货币是投机占主导的市场的话,元宇宙市场当前的泡沫和风险可能亦不遑多让。但是不能否认的是,元宇宙以“数字原生”为基础的世界,确实给在以“数字孪生”为核心的数字化转型门口徘徊不前的数字货币应用场景,打开了新的窗口。
与对加密货币的积极态度不同,科技大佬们反而出奇的冷静和保守,推特创始人杰克·多西称,Web3.0只是“风投博眼球的把戏罢了”,而特斯拉创始人马斯克嘲讽元宇宙“大概没有什么人愿意整天把屏幕绑在脸上”。其实美国科技界历来有“区块链会被证伪,但加密货币永生”的说法,部分科技大佬对于区块链技术在金融以外的应用嗤之以鼻,这可能也是他们都对元宇宙和Web3.0持消极态度的原因。
四、全球加密矿工大迁徙
2021可能是加密矿业历史上最重要的时刻之一。
第一季度,由于比特币价格的大幅上涨,吸引了大量资金进入加密矿业。中国矿场主们正在与地方政府积极建设消纳园、准备迎接丰水期。到第二季度,中国政府突然出台了全面打击比特币挖矿的严厉政策,在很短的时间内,国内矿场几乎全部关闭,全网比特币算力暴跌40%,这成为比特币历史上最大的跌幅之一。
比特币到底有多耗电,据同伴客数据整理收录剑桥大学研究中心发布的数据显示,截至2020年为止,全球在一年内为开采比特币就消耗了149.37亿度,从数据对比来看,一些中小国家的发电量甚至不足比特币挖矿一年所消耗的电量。而中国曾经是世界最大的采矿市场,采矿量占全球的四分之三,大量的电力消耗,对于中国的碳中和目标是重大阻力,这也被普遍认为是中国出台禁止加密矿业的主要原因之一。
2021年上半年,矿工地址中的比特币数量曾在5月达到峰值——214 万枚。中国监管政策出台之后,矿工们的比特币持有量在短期迅速减少了10万枚,即峰值的5%,这足以对短期比特币的价格造成抛售的压力。
同时,出于合规考量,加密矿企也在2021年持续推动上市中,目前已经形成 Marathon、Riot、Bitfarm、Hive、Hut8 等为首的北美上市矿企,也有诸如九城、比特矿业、BTBT 等中资为主的矿企。明年比特小鹿等也将上市。但比特大陆、神马两大巨头上市似乎暂无音讯。矿业公司向上市公司转变,将提高加密矿企的融资能力,导致矿工从原来的抛售主力,变成长期持有者。
五、全球监管机构觉醒
随着加密货币价格上涨及这一新型另类资产在金融系统中变得愈加重要,以及各国央行数字货币的持续探索,今年全球国家对于数字金融市场的监管审查力度都迅速加大。今天,由于数字资产规模的飞速增长,以及在洗钱等非法活动中所扮演的角色和对投资者的潜在风险,全球监管机构越来越正视数字资产的监管问题。
全球主要国家中,对于数字金融监管的态度和路线也不完全一致。
中国主要持全面禁止虚拟货币,大力发展数字人民币的态度。在2021年中国全面禁止了挖矿和比特币交易,火币交易所清退了中国大陆地区的所有用户,其余交易所也纷纷关闭或出海。在数字人民币方面,尽管尚处于测试阶段,但国内已经出现了利用数字人民币进行诈骗和洗钱的多起案例,司法机关破获了多起相关案件,央行也调整了数字人民币的账户规则。
美国主要走“合规+强监管”的路线,推动了比特币ETF的上市,以及Coinbase交易所的IPO,同时对于币安却进行了监管方面的收紧。12月,美国众议院金融服务委员会主席马克辛·沃特斯(Maxine Waters)主持了一场主题为“数字资产和金融的未来:了解美国金融创新的挑战和好处”的听证会,众议院成员寻求通过听证会来对加密资产有更深入的了解,并就该市场的正确监管规则展开辩论 。在将近 5 个小时的听证会上,六家大型加密资产相关公司的高管们亮相和作证,向众人解释加密技术充满希望的未来。
欧洲国家普遍对加密货币采取了开放的态度,但也表示了对监管问题的担忧,都在制定相关的监管政策。印度央行原本准备全面禁止加密货币的存在,但这一法案被延迟,迟迟没有在国会得到通过。日本税务局更新了加密货币准则,计划加强对加密货币的监管。韩国加强了对加密货币交易所反洗钱的管理,关闭了国内90%无许可的交易所,并计划在2022年征收加密货币交易税。俄罗斯央行也在考虑实施加密货币的禁令。
2022年,监管将成为全球数字货币的一个重要主题。世界各国都在思考如何在这样一个快速增长、迅速变化的领域实施监管政策。世界各国政府都在关注从稳定币到去中心化金融等加密行业相关内容,他们担心散户投资者会因为波动、混乱或所谓的抽地毯式骗局而承受重大损失,以及如何对这种新型另类资产进行征税等问题。

标签: 币圈 数字货币 货币 加密 币行

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