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付临门、乐刷、中汇、随行付、海科、金运通遭央行处罚

Time:2017-11-17 Click:3677


11月14日,中国人民银行济南分行火力全开,挂出行政处罚公示,中汇电子支付有限公司山东分公司、随行付支付有限公司山东分公司、付临门支付有限公司山东分公司、北京海科融通支付服务股份有限公司山东分公司、乐刷科技有限公司济南分公司、福建国通星驿网络科技有限公司山东分公司、金运通网络支付股份有限公司七家支付机构均因违反支付结算业务规定被处罚。

付临门、乐刷、中汇、随行付、海科、金运通遭央行处罚

中汇支付简介,拿牌前曾遭点名

中汇电子支付有限公司成立于2009年9月,法人代表为尹宏伟,法人股东为融金汇中(北京)电子支付技术有限公司。中汇支付总部位于中国天津市,在全国各地等地设有分公司。

据悉,中汇支付于2013年1月6日获得央行颁发的支付许可证,业务类型为互联网支付(被注销)、银行卡收单,业务覆盖范围是全国(后被取缔12省市),有效期至2018年1月5日。

奇怪的是,中汇支付曾在取得支付牌照前也被监管机构公开点名,业界认为其难以获牌,却最终顺利获得支付牌照。


中汇累计七次被罚,领跑第三方支付处罚榜首

1. 2016年1月,中汇电子支付有限公司因严重违规造成重大损失被注销互联网支付许可;停止12个省的银行卡收单业务,包括:黑龙江、吉林、宁夏、甘肃、青海、新疆、西藏、海南、深圳、厦门、宁波、大连等12个省(区、市)的银行卡收单业务。

2. 2016年9月,中汇电子支付有限公司广西分公司因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定被罚款人民币11万元。

3. 2016年12月,中汇电子支付有限公司湖南分公司因商户实名制度落实不到位,收单外包业务管理不力,未严格落实本地化经营管理责任,未自主完成受理终端主密密钥灌装被处9万元罚款。

4. 2017年3月,中汇电子支付有限公司福建分公司因违反支付结算管理规定被央行警告,没收违法所得15万元,被处罚款56万元。

5. 2017年7月,中汇电子支付有限公司因未按规定设置、发送收单交易信息被罚款3万元。

6. 2017年8月16日中国人民银行长沙中心支行对中汇支付开出罚单。处罚金额均是3万。

值得一提的是,中汇支付的支付牌照有效期至2018年1月5日,距离牌照续展还有不到3个月的时间,续牌前景令人担忧

随行付累计七次被处罚

2014年9月,随行付支付有限公司因未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力被央行要求全国范围内停止接入新商户、撤离5个省2个市的收单业务。

2014年11月,随行付支付有限广西分公司因违反非金融机构支付服务管理,银行卡收单业务管理规定被警告及罚款人民币8万元。

2015年4月,随行付支付有限公司上海分公司因违反非金融机构支付规定被责令限期整改,并处以罚款人民币4万元。

2016年8月,随行付支付有限公司因违反非金融机构支付服务管理、备付金管理相关规定被央行营管部罚款人民币6万元。

2017年9月,随行付支付有限公司内蒙古分公司因违反银行卡收单业务相关法律规定被处以罚款人民币3万元。

2017年10月,随行付支付有限公司内宁夏分公司因违反银行卡收单业务相关法律规定被处以罚款人民币1.5万元。


付临门此前五次被罚

2016年3月,上海德颐网络技术有限公司(付临门)因未落实特约商户实名制,被央行停止安徽、青海银行卡收单业务一年。

2016年4月,上海德颐网络技术有限公司因违反支付业务管理规定,央行责令其限期整改,并罚款人民币3万元。

2016年5月,上海德颐网络技术有限公司青海分公司因违反银行卡收单业务管理办法被处以人民币3万元罚款。

2017年1月,上海德颐网络技术有限公司湖南分公司因商户实名制审核流于形式,虚假商户占比高;收单外包业务管理不力,未严格落实本地化经营管理责任,收单结算账户设置不合规,商户培训巡检不到位被处以9万元罚款。

2017年8月,上海德颐网络技术有限公司因违反支付业务规定被罚款人民币6万元。


海科融通此前两次被罚

2014年3月,北京海科融通支付服务股份有限公司因未落实商户实名制,对外包服务商管理不力;违规移机;交易信息不真实;交易监测不到位;违规布放移动POS机具被全国范围内停止接入新商户。

2016年8月,北京海科融通支付服务股份有限公司因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定被罚款人民币6万元。

金运通此前被罚一次

2016年6月,金运通网络支付股份有限公司因违法支付结算业务规定被罚款人民币3万。

2017年11月14日,金运通网络支付股份有限公司因违反支付结算业务规定被罚款20万元。

乐刷首次被罚

济南人行也启动了行政罚单印刷机,第三方支付机构难以抗拒,相继沦陷…支付机构处罚榜得以再添两名新人。

乐刷科技有限公司济南分公司因违反支付结算业务规定被罚没352498.66元。


优胜劣汰

接下来,第三方支付公司被合并、取消也会越来越多。第三方支付行业的野蛮生长期已经结束,监管机构对这一行业正在采取高压整顿,合规化、严监管是必然趋势,而在这过程中必然会淘汰一批第三方支付企业。

付临门、乐刷、中汇、随行付、海科、金运通遭央行处罚

一个规范运营的第三方支付市场,其实不需要像现在这么多的参与者,不少第三方支付公司都只是靠着各种手段的套利而生存着。

据统计,从2011年开始,央行陆续向市场发放了270张第三方支付牌照,而随着监管的强化,目前存量的第三方支付牌照已不到250张。

监管要求的规范化运营将直接淘汰掉一批没什么实力的第三方支付公司。

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标签: 随行付 乐刷 付临门

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