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投资加密数字货币炒币怎么算税率?要交多少税?

Time:2021-08-11 Click:259


因为世界各国税款管理体系不一样,因而立即比照世界各国征收率的方法,对投资者来讲不太科学研究。要算清在美国炒币交是多少税,只需二步。看了你也就懂为何美国投资人那么讨厌税收法律了。

第一步:算资本利得

这儿有一个非常简单的公式计算,尽管财务会计专业术语看起来有点儿繁杂:

账面价值价值-成本费基本=资本利得或损害

账面价值价值(fairmarketvalue)便是一项财产在公开市场操作上的价钱。成本费基本(costbasis)意味着选购资产所消耗用,包含买卖费。

简言之,便是用售价减掉买价。例如用250美金买来一个以太币,成本费基本便是250美金。取得成功售出这一以太币时收益400美金,这一卖价便是账面价值价值。带入公式计算,得:400-250=150(美金),最终的正数意味着资产盈利。

自然,具体交易明细会比这一事例繁杂得多,但关键全是这一公式计算。

举个例子:小明人在美国,刚进币市,在Coinbase上留有了那样的交易明细:

2020年1月1日,买进1个比特币,卖价12000美金。

2020年2月2日,买进1个比特币,卖价10000美金。

2020年3月3日,买进1个比特币,卖价8000美金。

2020年4月4日,用0.5个比特币买进8个以太坊。这时0.5个比特币值4000美金。

因为买进持币算不上应纳税额事情,事实上大家仅用考虑到4月该笔买卖的资产盈利。

投资加密数字货币炒币怎么算税率?要交多少税?

难题是:用0.5个比特币买8个以太坊,成本费基本怎么计算?

最先,因为这0.5个比特币并不是刚买的,因此不可以立即用4月4日的市场价来算卖比特币的成本费,那样得到的资产增益值会自始至终为0。按IRS要求,理应返回先前各自用不一样价钱买进的3个比特币里,去找这0.5个比特币的成本费。

这类状况下,重要就取决于分辨你是在处理这3个里边的“哪一个”比特币。

财务会计税收界有专业的决策财产出售次序的方式,例如先进先出法(FIFO)和后进先出法(LIFO)。一般选用的全是先进先出法,假定最开始买进的财产是最开始售出的。

返回事例,售出的0.5个比特币实际上来源于第一次选购的那1个比特币,该笔买卖的成本费基本便是0.5个比特币*12000美金/个=6000美金。

因为这0.5个比特币的总市值在4月4日早已跌到4000美金,计算下来大家反倒要记成2000美金的资产损害(4000-6000=-2000)。

因此,这一份纳税申报表报上去后,小亮无需为2020年的这种买卖交一切税。但就算那样,这一份表也务必报上去,里边的数据信息也务必一清二楚地例举出去。

自然,如果是用后进先出法纳税申报,该笔买卖资本利得(损害)便是0。美国的通用性财务记账规则(GAAP)容许企业随意选择先进先出法、后进先出当中的一种记账法,最终在纳税申报时必定会出现差别。

第二步:查税率

那麼,算出资本利得后,实际交多大的税呢?这就看着你拥有多长时间了。必须表明的是,这种税级的基本全是专升本报名税本年度的所有买卖的净收益(损害)总数,而不是各自对某一币或某笔买卖,乃至也不是仅对于加密货币测算。

短期内征收率:拥有不够一年

“短期内”指的是拥有时间低于12个月。

举个事例:假如你用400美金买来1个以太坊,5个月后以600美元价格售出了,那麼这200美金的资产盈利就归于“短期内资本利得”类别。

短期内资本利得不容易获得一切独特性税收解决(SpecialTaxTreatment),立即按目前方法征缴超额累进税率。

来源于:Cryptotrader.Tax税收企业来源于:Cryptotrader.Tax税收企业

美国短期内收入税率,按单身、已经结婚和房主分成三列,表格中的数据是税级大关。

值得一提的是,有一些投资人很有可能不太了解什么叫超额累进税率。

举个事例:根据短线投资,你得到 了25000美金的净收益,也就是税款公式计算里的“资本利得(损害)”。假定你只可用单身青年人这一列征收率。查询表得知,2.5万美金的净收益相匹配12%的超额累进税率。

这并不是说立即用12%去乘于2.5万美金;只是说,从第0美金逐渐,到第一级的9875美金大关,这9875美金所有可用第一级征收率10%;从第9876美金逐渐,到净收益最大值2.5万美金,所有可用第二级征收率12%。因此,如下图所示,应缴税=10%*9875+12%*(25000-9875)=2802.5美金。

长期性征收率:拥有超出一年

相对应地,持币時间超出12个月,就算是“长期性资本利得”了。政府部门为了更好地激励大家长期性拥有财产、而不是短期内投机性对冲套利,就在税款上发布了政策优惠。

美国长期性收入税率,按单身、已经结婚和房主分成三列。表格中的数据是税级大关。

‍这一幅度是非常大的:即便你归属于最大税级,长期性的收入税也仅为20%,短期内的就需要交37%。

这就产生了避税的构思。第一,即然是以公式计算右边的资本利得(损害)为基本收税,那么就尽可能减少净收益额度,乃至是有心生产制造损害,谁让“损害”无需缴税呢?这就叫税款损害收种(taxlossharvesting)。

表层上是亏掉,事实上是减少了税款成本费,整体上的长期投资或是很丰厚的。中国的加密货币投资人习惯看交易中心得出的、没有税款的盈利公式计算,很有可能还不太非常容易了解。

举个事例:2个美国人——尼克和雷切尔是最好的朋友,相聚在某年某月某日某天比特币市场价3000美金时,各买进0.25个比特币。尼克信比特币和区块链技术核心理念,一直HODL没动;雷切尔是个聪明的女孩子,了解税款损害收种的对策,因此在比特币跌至2000美金的情况下,先把0.25个比特币所有售出了,随后又用接到的2000美金以一样价钱买回去了0.25个比特币。

这就很有趣了:两人都无需为拥有比特币缴税,但雷切尔为自己争得了1000美金的资产损害,这1000美金能够在最终归纳不一样货币盈利的情况下起主导作用。

倘若两人都根据卖以太坊挣了10000美金,尼克由于沒有“损害”,必须为短线炒股交9875*10%+(10000-9875)*12%=1002.5美金的税,而雷切尔早已锁住了最少税级,仅用为9000美金净收益缴税,即9000*10%=900美金。节出来的税,能够用于买大量的币。

即便沒有别的币,仅仅在之后售出了比特币,雷切尔也可以由于自卖自己购买商品的迷之实际操作提升自己的税后工资长期投资。

第二种对策,便是长期性资本利得,把短期内年利率变为长期性年利率。在售卖财产前,投资人必须认真仔细资产配置,明确什么合适长期性拥有,什么合适如今售出。这就必须有一定的对策了。

有一些技术专业的数据加密税款手机软件能够全自动评定,进而帮客户获得最大税前利润,长期性可节约上万美金。

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标签: 投资 炒币 数字货币 货币 加密

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