承兑商涉嫌帮助电信诈骗、网络赌博等犯罪分子进行支付结算的行为

时间：2022-02-25 16:24:26

由于承兑商的交易地位，司法机关在追诉电信诈骗案件或网络赌博案件的过程中，无论是追诉涉案资金去向，或是追诉涉案USDT的去向，都有可能追诉到收取了涉案资金或USDT的承兑商处。而司法机关对这类案件的追诉，通常会按照承兑商涉嫌帮助电信诈骗、网络赌博等犯罪分子进行支付结算的行为加以入罪，这类案件通常按照帮助信息网络犯罪活动罪予以处罚。

经公安机关查明，L哥系某网赌平台的推广人员，L哥介绍给陈某的客户均为在网赌平台参赌的人员。参赌人员向陈某购买USDT，随后以USDT作为赌资在网赌平台充值以换取赌博筹码。陈某帮助参赌人员将人民币兑换成USDT，属于帮助网络赌博平台进行非法支付结算，支付结算数额远远超出二十万元人民币，符合帮助信息网络犯罪活动罪的追诉标准。

后来经过公安机关查明证实，L哥是某一个网赌平台的推广人员。L哥推荐陈某的客户是网赌平台参赌人。在购买陈某的USDT后，用USDT继续进行平台的赌注。陈某帮助参赌人把钱币换成USD的行为，已经属于帮助网络赌博平台实行非法支付结算，且支付结算的数额远高于二十万，这已经符合帮信罪的追诉标准。

由于虚拟货币交易上下线不直接见面，具有隐蔽性、难以追查等特点，常常被一些犯罪分子用来洗钱和掩饰、隐瞒犯罪所得。如：叶某某、彭某某在每洗10000元钱可以获得50元钱的好处费的利益驱动下，通过利用各自的火币网账户购买USDT币（一种虚拟货币），再将购买的USDT币转到指定火币网账户方式共帮助洗白赌博资金1180万元。

首先是资金链，这是承兑商最大的风险敞口，也是最容易出现法律问题的端口。自币圈“冻卡潮”开始，许多承兑商因为在资金端收到了“黑钱”而陷入风险的漩涡，轻则冻结银行卡，重则被公安机关采取刑事强制措施。究其原因，还是因为USDT成为电诈、赌博犯罪洗钱的重灾区。而承兑商由于交易量、交易规模较大的缘故，收到不明款项的风险也急剧增加。每一笔来历不明的资金，都可能成为引爆风险的导火索。

本案中，对于数名被告人主观上是否“明知”他人利用信息网络实施犯罪并无争议，已有证据证明“小宝”一开始便说明并邀被告人孙某某等人提供银行卡为赌博资金通过买卖泰达币“跑分”洗钱，并承诺以每天下午2点的价格购买USDT泰达币金额的4%给孙某某计提非法获利。

2020年12月，外号“小宝”（身份不详）邀被告人孙某某提供银行卡为赌博资金通过买卖泰达币“跑分”洗钱，承诺以每天下午2点的价格购买USDT泰达币金额的4%给孙某某计提非法获利。孙某某等人邀请被告人邢某某提供银行账户参与买卖泰达币“跑分”非法牟利，邢某某相继找到被告人李某某和庞某某（在逃）、曾某（在逃）提供银行卡、绑定的手机卡、微信支付和支付宝账户参与“跑分”，孙某某、邢某某、李某某用李某某等人提供的银行卡参与帮助信息网络犯罪活动进行资金结算。

标签：承兑商 支付 电信诈骗 网络 诈骗